أدوات التمويل الاسلامي والمشروعات الصغيرة والمتوسطة .

 

أدوات التمويل الإسلامي والمشروعات الصغيرة والمتوسطة


أهداف البرنامج

يهدف هذاالبرنامج إلى تعريف المتدربين بالمبادئ الأساسية للتمويل الإسلامي وتطور ونمو صناعة التمويل الإسلامي عبر مراحلها المختلفة، كما يهدف إلى تزويدهم بمهارات تصميم كل الأدوات والصيغ والعقود المطروحة ومهارات تطبيقها على أرض الواقع من خلال تطبيقات عملية شاملة، وإلى تعريفهم بكيفية استخدام الأدوات والصيغ الإسلامية في القطاع المصرفي والقطاع الاستثماري للمشروعات الصغيرة والمتوسطة. ويهدف البرنامج كذلك إلى تزويد المتدربين بمهارات تشخيص البدائل المتاحة في التمويل وكيفية المفاضلة بينها، وبمدى التنوع في أدوات التمويل الإسلامي، وبمهارات تشخيص المشاكل والتحديات أمام تطبيق وتطور الصيغ الإسلامية ومهارة تحليل الطلب على التمويل الإسلامي. كما يتناول البرنامج تعزيز مهارات تحليل الأداء المالي لمؤسسات التمويل الإسلامي ومهارات تحليل عوامل النجاح بالنسبة لأفضل الممارسات وتبني الوسائل الحديثة وتقنيات سوق المال الحديث. يتم من خلال البرنامج مناقشة نموذج تطبيقي لاستخدامات الأدوات والصيغ المختلفة وضمانات التمويل، ومعايير اختبار مدى ملاءمة أدوات التمويل الإسلامي لاحتياجات المشروعات الصغيرة والمتوسطة ودور مؤسسات التمويل الإسلامي في التقليل من فجوة التمويل.

الفئات المستهدفة

يستهدف البرنامج العاملين في:

§      مجالات الريادة والمشروعات القائمة.

§      المؤسسات الحكومية وغير الحكومية المعنية بتطوير المشروعات الصغيرة والمتوسطة تمويلية كانت أو غير تمويلية.

§      مؤسسات التمويل الخاصة بالمشروعات الصغيرة والمتوسطة.

§      وحدات تمويل المشروعات في المصارف التجارية والإسلامية.

§      المؤسسات المعنية بريادة الأعمال والعاملين في مؤسسات النفع العام ذات العلاقة.

§      المؤسسات المعنية بتمكين الشباب والمرأة.

§      مؤسسات تشجيع الاستثمار.

§      غرف الصناعة والتجارة ومنظمات الأعمال ذات العلاقة.

§      المؤسسات الاقتصادية الدولية المانحة ذات العلاقة.

§      مؤسسات الدعم الفني والمؤسسي.

§      مجال التخطيط لقطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة.

§      مؤسسات ضمان القروض.

مكونات ومحتويات البرنامج الرئيسية

المحور الأول

المبادئ الأساسية للتمويل الإسلامي وتطور ونمو صناعة التمويل الإسلامي.

المحور الثاني

مهارات تصميم أدوات وصيغ وعقود التمويل الإسلامي.

المحور الثالث

مهارات تطبيق واستخدام أدوات التمويل الإسلامي.

المحور الرابع

مهارات تشخيص البدائل المتاحة من أدوات التمويل الإسلامي.

المحور الخامس

مهارة تحليل الطلب على التمويل الإسلامي.

المحور السادس

مهارات تحليل الأداء المالي لمؤسسات التمويل الإسلامي.

المحور السابع

تشخيص المشاكل والتحديات أمام تطبيق وتطور الصيغ الإسلامية.

معلومات أخرى

يشتمل البرنامج على تطبيقات عملية حول تصميم أدوات التمويل المناسبة وتطبيقها ومجالات استخدامها وبدائلها في المشروعات الصغيرة والمتوسطة عبر قطاعات الاقتصاد المختلفة، بالإضافة لتطبيقات عملية في تحليل الطلب وتحليل أداء مؤسسات التمويل وأساليب المفاضلة بين هذه الأدوات.